Legal & compliance

Anti money laundering information (KYC)

Publicerad: 27.11.2023

Uppdaterad: 05.04.2024

På Nets fokuserar vi på att bekämpa ekonomiska brott, penningtvätt och att skydda våra kunder från att utnyttjas av brottslingar. Som betalningsföretag har Nets en skyldighet att följa nationell lagstiftning och EU-lagstiftning och att följa vad som kallas Know Your Customer (KYC) reglering. Det här innebär att vi måste identifiera och dokumentera vem våra kunder är och till vad och var våra tjänster används.

Varför ställer vi frågor om befintliga kunder?

Du kanske undrar varför du blir ombedd att svara på frågor eller ge ytterligare dokumentation om ditt företag fastän du har varit kund i många år, eller ifall du har lämnat liknande information tidigare. Vi har fullförståelse för detta, men kontinuerlig bedömning och verifiering av våra kunder krävs enligt lag och är nödvändigt för att vi ska kunna skydda dig som kund. Kontinuerlig bedömning kommer även att göra det möjligt för oss att märka oväntade eller ovanliga transaktioner och förhindra ekonomisk brottslighet, penningtvätt och terrorfinansiering.

Vad betyder detta för mitt företag?

I praktiken betyder det att du behöver svara på några frågor om ditt företag och hur och var du använder tjänsterna från Nets. Dessutom kan du bli ombedd att ge oss en kopia av ID och information om ditt företags verkliga huvudman.

Svar på ofta förekommande frågor:

Vad är en verklig huvudman?

En verklig huvudman är den eller de fysiska personer som till slut äger eller kontrollerar ett företag.

Hur identifierar jag vem är den verkliga huvudmannen?

En verklig huvudman är en fysisk person som äger eller kontrollerar mer än 25% av företaget direkt eller indirekt. Om företaget ägs av ett annat företag måste du följa 25% regeln i ägarstrukturen till den yttersta ägaren av företaget i organisationen.

Vad händer om det inte finns någon fysisk person som äger mer än 25% av företaget?

Om det inte finnsnågon fysisk person som äger eller kontrollerar mer än 25% av företaget anses Vd:n eller styrelsen för företaget vara den verkliga huvudmannen.

Vad händer om det inte finns någon fysisk person som äger mer än 25% av företaget och vi inte har någon VD eller styrelse?

För vissa företag, till exempel statligt ägda enheter, kommuner och föreningar, kanske ingen VD eller styrelse existerar. I dessa fall är den verkliga huvudmannen den person som kontrollerar företaget, till exempel en direktör, borgmästare eller statssekreterare.

Vilken information om verklig huvudman behövs?

När den verkliga ägaren eller de verkliga ägarna för ditt företag har identifierats måste vi erhålla följande information om personerna i fråga:

Namn
Adress
Bostadsland
Födelsedatum
Personnummer

Om den verkliga huvudmannen är bosatta utanför Norden behöver vi också en kopia av ett officiellt bild-ID, antingen pass eller körkort.

Frågar ni alla kunder om mera information?

Ja, Nets är skyldigt att erhålla företagsrelaterad och personrelaterad information från alla kunder som har en förvärvande affärsrelation med Nets.

Varifrån kommer kraven?

Nets Denmark A/S licens utfärdas av den danska finansinspektionen och Nets måste uppfylla kraven i den danska lagstiftningen och de krav som gäller för Nets Denmark A/S filialer. Läs mera om kraven här.

Frågar alla kortinlösare om denna information?

Ja, alla finansinstitut måste följa AML-lagstiftningen.

Hur hanterar och lagrar ni min information?

All information som skickas till Nets kommer naturligtvis att behandlas enligt GDPR förordningen. Mera information hittar du på vår hemsida.

Var kan jag hitta mer information?

Den danska finansinspektionen har också en sektion med vanliga frågor om varför finansinstitut behöver ställa frågor till kunder om deras verksamhet, som du hittar här.

Vad händer om jag inte uppdaterar informationen och/eller förser dig med nödvändig dokumentation?

Det är viktigt att du uppdaterar informationen och/eller förser oss med nödvändig dokumentation för att vi ska kunna skydda dig som kund. Dessutom är det ett lagligt krav och om vi inte tar emot den information som krävs kan vi behöva begränsa tjänsten och ett sista alternativ är att avsluta affärsförhållandet.

Behöver jag informera Nets om det finns förändringar inom mitt företag?

Ja, du måste informera Nets om till exempel kontrollen över företaget, verklig huvudman eller affärsområde förändras. En fullständig lista över ändringar där du bör informera Nets finns i avsnitt 2.8 Ändringar i Säljföretaget i villkor för kortinlösen - Nets

Kommer jag att bli ombedd att svara på frågor och/eller uppdatera dokumentation i framtiden?

Ja, vi måste se till att informationen vi har fått är uppdaterad för att vi ska skydda dig som kund och följa tillämplig lagstiftning.