Legal & compliance

Anti money laundering informasjon (KYC)

Publisert: 27.11.2023

Oppdatert: 05.04.2024

Hos Nets er vi fokusert på å bekjempe økonomisk kriminalitet, hvitvasking av penger og å beskytte kundene våre mot å bli utnyttet av kriminelle. Som betalingsselskap har Nets en forpliktelse til å overholde nasjonal lovgivning og EU-lovgivning og å følge det som kalles Know Your Customer (KYC) -regulering. Dette betyr at vi må identifisere og dokumentere hvem kundene våre er, hva tjenestene våre skal brukes til og hvor de skal brukes.

Hvorfor stiller vi spørsmål om bedriften din?

Du lurer kanskje på hvorfor du blir bedt om å svare på spørsmål eller gi ytterligere dokumentasjon om bedriften din hvis du har vært kunde i mange år, eller hvis du har gitt lignende informasjon før. Vi har full forståelse for dette, men løpende vurdering og verifisering av våre kunder er lovpålagt og nødvendig for at vi skal beskytte deg som kunde, og det vil gjøre det mulig for oss å legge merke til uventede eller uvanlige transaksjoner og forhindre økonomisk kriminalitet, hvitvasking og terrorfinansiering.

Hva betyr dette for selskapet mitt?

I praksis betyr det at du trenger å svare på noen spørsmål om bedriften din og hvordan og hvor du bruker tjenestene fra Nets. I tillegg kan du bli bedt om å gi oss en kopi av ID og informasjon om bedriftens reelle eiere.

Ofte stilte spørsmål

Hva er en reell eier?

En reell eier er den eller de naturlige personene som til slutt eier eller kontrollerer et selskap.

Hvordan identifiserer jeg hvem som er den / de reelle eierne?

En reell eier er en fysisk person som eier eller kontrollerer mer enn 25% av selskapet direkte eller indirekte. Hvis selskapet eies av et annet selskap, må du følge 25% logikkregelen i eierstrukturen til det øverste selskapet i organisasjonen.

Hva om det ikke er noen fysisk person som eier mer enn 25% av selskapet?

Hvis det ikke er noen fysisk person som eier eller kontrollerer mer enn 25% av selskapet, regnes administrerende direktør eller styret i det endelige eierselskapet som den reelle eieren.

Hva om det ikke er noen fysisk person som eier mer enn 25% av selskapet, og vi ikke har en administrerende direktør eller et styre?

For noen selskaper, for eksempel statseide enheter, kommuner og foreninger, eksisterer kanskje ikke en administrerende direktør eller et styre. I disse tilfellene er den reelle eieren personen som kontrollerer selskapet, for eksempel en direktør, ordfører eller statssekretær.

Hvilken nyttig eierinformasjon er nødvendig?

Når den eller de reelle eierne for bedriften din er identifisert, må vi innhente følgende informasjon om den / de reelle eierne:

Navn
Adresse
Oppholdsland
Fødselsdato
Personnummer

Hvis den eller de reelle eierne er bosatt utenfor Norden, trenger vi også en kopi av offisiell bilde -ID enten pass eller førerkort.

Stiller dere spørsmål til alle kunder?

Ja, Nets er forpliktet til å innhente bedriftsrelatert og personrelatert informasjon fra alle kunder som har et forretningsforhold med Nets.

Hvor kommer kravene fra?

Lisensen til Nets Denmark A/S er utstedt av den danske finanstilsynet, og Nets må oppfylle kravene i dansk lovgivning og kravene som gjelder for Nets Denmark A/S' filialer. Du kan lese mer om kravene på følgende lenke: www.dfsa.dk/Rules-and-Practice/AML_act_guide Du finner informasjon om Nets lisens på følgende lenke: Søg virksomheder (finanstilsynet.dk)

Ber alle innløsere om denne informasjonen?

Ja, alle finansinstitusjoner må overholde AML-lovgivningen.

Hvordan behandler og lagrer dere informasjonen min?

All informasjon som leveres til Nets vil naturligvis bli behandlet i henhold til GDPR-regulering, som dere finner mer informasjon om på følgende lenke: www.nets.eu/gdpr

Hvor kan jeg finne mer informasjon?

Det danske finanstilsynet har også en seksjon med ofte stilte spørsmål om hvorfor finansinstitusjoner trenger å stille spørsmål til kundene om virksomheten deres, som du finner her. (Kun på dansk)

Hva skjer hvis jeg ikke oppdaterer informasjonen og / eller deler de nødvendige dokumentene?

Det er viktig at du oppdaterer informasjonen og / eller gir oss de nødvendige dokumentene for at vi skal beskytte deg som kunde. I tillegg er det et lovkrav, og hvis vi ikke mottar den nødvendige informasjonen, kan det hende vi trenger å begrense tjenesten, og et siste alternativ er å avslutte forretningsforholdet.

Må jeg informere Nets om endringer i selskapet mitt?

Ja, du må for eksempel informere Nets hvis kontrollen over selskapet, fordelaktige eiere eller forretningsområdet endres. En fullstendig liste over endringer der du bør informere Nets finner du i avsnitt 2.8: Endringer i selgerens omstendigheter i Terms and conditions for acquiring — Nets

Vil jeg bli bedt om å svare på spørsmål og / eller oppdatere dokumenter i fremtiden?

Ja, vi må sørge for at informasjonen vi har fått er oppdatert for at vi skal beskytte deg som kunde og for å overholde gjeldende lovgivning.