Seadlusandlus vastavus

Anti Money Laundering (KYC)

Published: 27.11.2023

Updated: 05.04.2024

Netsis keskendume võitlusele finantskuritegude ja rahapesu vastu ning kaitseme oma kliente kurjategijate poolse ärakasutamise eest. Makseettevõttena on Netsil kohustus järgida siseriiklikke õigusakte, EL-i õigusakte ning niinimetatud KYC-reeglit. See tähendab, et peame tuvastama ja dokumenteerima, kes on meie kliendid ning milleks ja kus meie teenuseid kasutatakse.

Miks me esitame küsimusi olemasolevate klientide kohta?

Teid paneb ehk imestama, miks palutakse teil vastata küsimustele või esitada täiendavaid dokumente oma ettevõtte kohta, kui olete olnud klient juba mitu aastat või kui olete varem sarnast teavet esitanud. Mõistame seda täielikult, kuid meie klientide pidev hindamine ja andmete üle kontrollimine on seadusega nõutud ning vajalik, et saaksime teid kui klienti kaitsta. Samuti võimaldab see meil märgata ootamatuid või ebatavalisi tehinguid ning vältida finantskuritegusid, rahapesu ja terrorismi rahastamist.

Mida see minu ettevõtte jaoks tähendab?

Praktikas tähendab see, et peate vastama küsimustele oma ettevõtte kohta ning selle kohta, kuidas ja kus Netsi teenuseid kasutate. Lisaks võidakse teil paluda esitada meile isikut tõendavate dokumentide koopia ning andmed teie ettevõtte tegelike kasusaajate kohta.

Korduma kippuvad küsimused:

Kes on tegelik kasusaaja?

Tegelik kasusaaja on füüsiline isik, kes lõppkokkuvõttes omab või kontrollib ettevõtet.

Kuidas ma teen kindlaks, kes on tegelik kasusaaja?

Tegelik kasusaaja on füüsiline isik, kes omab või kontrollib otseselt või kaudselt üle 25 % ettevõttest. Kui ettevõte kuulub mõnele teisele ettevõttele, peate järgima 25% loogikareeglit omandistruktuuris kuni organisatsiooni tippettevõtteni välja.

Mis saab siis, kui ei ole füüsilist isikut, kellele kuulub rohkem kui 25 % ettevõttest?

Kui ükski füüsiline isik ei oma ega kontrolli rohkem kui 25 % ettevõttest, loetakse tegelikuks kasusaajaks emaettevõtte tegevdirektorit või juhatust.

Mis saab siis, kui ükski füüsiline isik ei oma enam kui 25 % ettevõttest ning meil pole tegevjuhti ega juhatust?

Mõne ettevõtte, näiteks riigile kuuluvate üksuste, omavalitsuste ja ühingute puhul ei pruugi tegevjuhti või juhatust olla. Sellistel juhtudel on tegelik kasusaaja äriühingut kontrolliv isik, näiteks direktor, linnapea või riigisekretär.

Millist teavet tegeliku kasusaaja kohta on vaja?

Kui teie ettevõtte tegelik(ud) kasusaaja(d) on kindlaks tehtud, peame saama tegelike kasusaajate kohta järgnevad andmed:

Nimi
Aadress
Elukohariik
Sünnikuupäev
Isikukood
Ametliku isikutunnistuse koopia (ID-kaart või pass)

Kas küsite neid küsimusi kõikidelt klientidelt?

Jah, Nets on kohustatud hankima ettevõtte- ja isikuteavet kõikidelt klientidelt, kellel on Netsiga ärisuhe.

Kust need nõuded tulenevad?

Nets Denmark A/S-i litsentsi annab välja Taani finantsjärelevalve ning Nets peab vastama Taani õigusaktide nõuetele ja Nets Denmark A/S filiaalidele kehtivatele nõuetele. Loe lähemalt nõuete kohta inglise keeles: requirements.

Kas kõik maksekaartide teenindamise teenuse pakkujad küsivad seda teavet?

Jah, kõik finantsasutused peavad järgima rahapesuvastaseid seadusi.

Kuidas te minu andmeid töötlete ja salvestate?

Kogu Netsile edastatud teavet töödeldakse loomulikult vastavalt GDPR -i määrusele, mille kohta leiate lisateavet inglise keeles meie kodulehelt homepage.

Kas ma pean Netsi teavitama, kui minu ettevõttes toimub muudatusi?

Jah, peate Netsi teavitama, kui näiteks ettevõtte kontroll, tegelik kasusaaja või tegevusvaldkond muutub. Täieliku loetelu muudatustest, millest peaksite Netsi teavitama, leiate jaotises 2.8. Maksekaartide teenindamise tingimused.

Kas mul palutakse ka tulevikus küsimustele vastata ja/või dokumente uuendada?

Jah, peame tagama, et olemasolev teave on ajakohane, et saaksime teid kui klienti kaitsta ning järgida kehtivaid õigusakte.